中新網山西新聞2月21日電 “民警同志，老人非要向境外匯出18萬元，我們感覺有問題，怎么都勸不住，你們快來看看啊。”近日，山西臨汾市堯都區(qū)派出所接到一家銀行工作人員報警電話，稱一位老年客戶執(zhí)意要向境外匯款買房，請求民警幫助。

　　原來，這位老年男性客戶來到中國銀行臨汾堯都支行辦理匯款業(yè)務，匯款金額18萬元。該行綜服經理詢問匯款用途及是否認識對方時，客戶稱其付房款，但并不認識對方，而且對方收款賬戶為個人。這時綜服經理結合日�！捌桨仓行小蔽⑿殴娞栔械南嚓P案例，意識到客戶有可能遭遇了電信網絡詐騙。

　　老人告訴銀行工作人員，他加入了一個“老撾磨丁經濟特區(qū)山西業(yè)主總群”，準備在老撾投資買房，并已繳納2萬元定金。對方給客戶提供的商品房認購協(xié)議書為中文，加蓋的印章卻為外文，而繳納定金的收據(jù)為中文財務專用章，委托收款證明上記載的內容為“老撾××公司委托周×代收”，收款賬號為個人賬戶。他們的聊天記錄中有房屋視頻，對方稱那是客戶所購買的房產，再次詢問客戶的子女是否對此知情，客戶卻明確表示不能讓兒女知道。

　　溝通期間，該客戶兩次接到對方打來催促盡快匯款的電話，而且還引導老人立即開通手機銀行。當警惕性很強的銀行副行長接聽電話時，對方卻聲稱“此項目為‘一帶一路’國家支持項目，銀行不要影響國家發(fā)展”。面對這種情況，老人還是執(zhí)意要匯款。為避免客戶資金損失，該行立即撥打了110報警電話，經與轄區(qū)派出所民警一再勸說下，老人最終意識到問題的嚴重性，終止匯款，并對該行工作人員專業(yè)、耐心的服務表示感謝。

　　以上驚險一幕，只是中國銀行山西省分行維護人民群眾合法權益的一個片段。據(jù)了解，2022年以來，該行己成功幫助客戶堵截電信網絡詐騙40起，挽回金額達667萬元；堵截異常開戶開卡17起；成功協(xié)助各級公安機關抓獲涉詐可疑人員69名，配合破獲涉詐團伙1個；協(xié)助辦理被騙資金返還249筆、金額1099萬元，以實際行動切實保護好人民群眾的“錢袋子”。

　　中國銀行山西省分行始終堅持“以人民為中心”的發(fā)展思想，秉持“金融為民”的初心，統(tǒng)籌安全與發(fā)展，平衡業(yè)務發(fā)展與風險防控的關系，堅定不移地把打擊治理電信網絡詐騙犯罪這項涉及國計民生的大事作為一項重點工作常抓不懈。該行一是積極在機制建設上下功夫，成立專項領導小組，健全“專家小組、會商研判、警銀協(xié)作、檢查督導、考核獎懲”六項工作機制，主動作為、齊抓共管，統(tǒng)籌推進。二是在源頭整治上下功夫，按照“去存量、控增量、防變量”的目標要求，從“事前預防、事中管控、事后核查”等多個方面做好防控，完善賬戶全生命周期管理，不斷提升風險防控能力。三是在精準防控上下功夫，持續(xù)加大技防投入，形成“技防+人防+制度防”的立體防范體系，努力實現(xiàn)風險早識別、早發(fā)現(xiàn)、早處置，切實維護好人民群眾的合法權益。四是在宣傳教育上下功夫，持續(xù)加大反詐宣傳的力度、密度、強度，通過該行官網和“平安中行”微信公眾號推送案例和反詐知識，在網點設置宣傳咨詢臺、擺放宣傳材料、張貼風險提示，在網點LED、廣告機、自助設備播放反詐標語、視頻，與主流媒體共同發(fā)聲，與黨建共建、業(yè)務營銷等場景融合，積極開展“進社區(qū)、進企業(yè)、進學校、進鄉(xiāng)村、進家庭”五進宣傳活動，走進麗華苑、星河灣等十個太原大型居民社區(qū)，以知識競賽、有獎問答、情景劇等形式廣泛宣傳，達到“送服務、送知識、送安全”的目的，積極營造全社會共同反詐的良好氛圍。

　　與此同時，該行在警銀聯(lián)動上也下足功夫，持續(xù)推進“警銀聯(lián)動、縱深打擊”專項行動，派員入駐各級反詐中心，積極協(xié)助公安機關開展賬戶查詢、緊急止付、資金返還、預警勸阻等工作。在考核獎懲上持續(xù)加強督導推進、考核獎懲等工作，積極推進“無詐網點”創(chuàng)建活動，并加大對反詐防案有功人員的獎勵力度，2022年共發(fā)放獎勵8.15萬元。

　　功夫不負有心人。經過全行上下的不懈努力，該行反詐工作取得了良好成效，得到了公安機關、監(jiān)管部門和總行積極評價和充分肯定。2022年5月，該行作為全省金融保險行業(yè)唯一代表參加了山西省政府新聞辦召開的打擊治理電信網絡詐騙犯罪新聞發(fā)布會。山西省打擊治理電信網絡新型違法犯罪工作領導小組辦公室對該行“無詐網點”創(chuàng)建行動和持續(xù)協(xié)助公安機關抓獲涉詐可疑人員并加大獎勵力度的做法，在全省金融機構進行了推廣。該行還連續(xù)兩年榮獲太原市“警銀協(xié)作聯(lián)合反詐先進單位”稱號，轄屬多家機構和多名員工也得到當?shù)毓卜丛p中心的書面表揚或表彰。

　　下一步，中國銀行山西省分行將繼續(xù)擔當國有大行責任，踐行“融通世界、造福社會”的使命，履職盡責、主動擔當、真抓實干、凝聚合力，堅決打贏打擊治理電信網絡詐騙犯罪的阻擊戰(zhàn)，為“平安山西”建設貢獻金融力量，為人民群眾美好生活“保駕護航”。(完)

　　(劉曉杰)